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反洗钱宣传专栏

  • 保护自己 远离洗钱活动

    • 一、什么是洗钱?
      根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。
        
      二、谁是洗钱活动的受害者?
      1.洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动;
      2.洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平;
      3.洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定;
      4.洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争;
      5.洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险;
      6.洗钱活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。
       
      三、什么是反洗钱?
      我国《反洗钱法》第2条规定,反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
       
      四、金融机构履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业秘密?
      金融机构开展反洗钱工作不会侵犯客户的个人隐私和商业秘密。为了在反洗钱工作中合理、有效地保护金融机构客户信息,我国《反洗钱法》作出了明确规定:一是要求对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密。非依法律规定,不得向任何组织和个人提供;二是对反洗钱信息的用途作出了严格限制,规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查,同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼;三是规定中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构,避免因反洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私权和商业秘密。
        
      五、保护自己,请您远离洗钱活动!
      1.主动配合金融机构进行客户身份识别;
      2.不要出租出借自己的身份证件;
      3.不要出租出借自己的账户;
      4.不要用自己的账户替他人提现;
      5.选择安全可靠的金融机构办理业务;
      6.举报洗钱活动,维护社会公平正义。
       
      中意人寿提醒广大消费者,履行反洗钱职责是每个公民的义务,若您登记在我司的证件信息、联系电话、地址等基本信息不全或已变更,请您及时联系我们更新,共同防范洗钱风险。
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      如果在日常生活中发现洗钱案件线索,除向公安机关报告外,您还可向中国人民银行提供洗钱线索,具体联系方式:
      举报信箱:北京市西城区金融大街35号32-134信箱(举报信封上注明“举报”字样)
      收件单位:中国反洗钱监测分析中心
      邮政编码:100033